Un gestionnaire de patrimoine c’est pas pour moi.
Mon patrimoine n’est pas assez conséquent.

I L’accès à un cabinet de gestion de patrimoine n’est pas réservé qu’aux gros patrimoines.

C’est plus une question de philosophie que de moyens, car vous vous reposez sur les conseils d’un professionnel. Tout le monde est concerné par des choses simples de la vie courante :

• Créer un capital de précaution via de l’épargne régulière (100€/mois)
• Se constituer un complément de retraite ( 50€/mois).
• Gérer mon PEA (1000€)
• Investir en assurance vie 1500€
• Renégocier mon assurance de prêt et faire des économies
• Refinancer mon crédit immobilier
• Rechercher une meilleure couverture santé/prévoyance…

Un gestionnaire de patrimoine est il formé ?

I Le métier de CGP, est une des professions les plus règlementée et contrôlée pour éviter les fraudes. Nous sommes régulièrement audités au sein de nos cabinet soit par notre chambre syndicale, soit par une autorité suprême comme l’AMF (autorité des marchés financier).

Nous devons suivre une formation annuelle continue obligatoire pour obtenir notre droit d’exercer. Nous consacrons plus de 40h de formation annuelle par conseiller au délà des aspects réglementaires

Il faut au minimum bénéficier de plusieurs années d’expérience pour prétendre pouvoir exercer le métier de CIF (conseiller en investissement financier) ou le master 1.

Par ailleurs, pour pouvoir établir des bilans, et certains actes civils au sein du cabinet, il doit être titulaire d’un diplôme adéquat comme le master II en gestion du patrimoine qui lui confère la CJA (compétence juridique approprié).

Les qualités requises pour être un bon
gestionnaire de patrimoine.

I La gestion de patrimoine nécessite d’acquérir des connaissances précises dans des domaines multiples et complexes comme le droit, l’immobilier, l’économie ou la fiscalité.

Pour proposer des investissements sûrs à ses clients, un CGP doit en effet maîtriser tous les tenants et les aboutissants de son métier.

Être rigoureux dans l’évolution de la législation de ces matières est indispensable. Il faut faire preuve d’une grande capacité d’écoute. La compréhension de la situation du client est très importante pour établir un plan de placement, un conseil fiscal ou un conseil civil.

Dans le domaine financier ce qu’il faut surtout bien appréhender, ce sont les risques que le client est prêt à prendre. Souhaite-t-il simplement prévoir sa retraite ou tenter un investissement très rentable et risqué? De cette analyse naîtront des solutions très différentes : placements boursiers, immobiliers? Un CGP doit proposer les produits les plus adaptés aux attentes du client.